“刘永宏奖助学金”项目由生命科学学院1973级校友刘永宏先生于2017年向辽宁省辽宁师范大学教育基金会（以下简称“教育基金会”）捐资100万元设立，以此捐赠款为本金，每年本金年收益作为创新创业专项奖励扶持基金和助学金，用于奖励和资助生命科学学院全日制在校学生（本科生和研究生）。2018年，刘永宏先生再次捐款10万元，用于当年度该项目奖助学金发放。“刘永宏奖助学金”项目是迄今为止教育基金会接受的捐赠款数额最大的奖助学金项目，也是教育基金会重大公益项目之一。
一、项目基本运行情况
（一）捐赠资金运作情况
教育基金会于2017年7月下旬在民生银行大连市西南路支行开立专用一般账户，将100万元本金购买银行理财产品。每次理财产品到期赎回后，教育基金会在确保奖助学金发放的前提下，仅留存少量活期存款（通常在千元左右）用于支付网银年费、账户管理等日常费用，其他资金全部用于购买理财产品。
教育基金会以资金安全为基本前提，以资金保值增值为基本目标，遵循“安全为先、兼顾收益、规避风险、统筹收支”为基本原则，所购买理财产品均为R2级（稳健型），从未发生本金损失情况，全部实现正收益。截至2023年6月8日，六年来累计实现收益22万余元（224,747.32元），年平均收益收入37，457.89元，平均年化收益率4.11%（说明：因理财购买有资金募集期，募集期通常在1个月左右，募集期结束后才开始计息，购买短期理财产品就会增加募集期时间，同时，理财会收取一定数额的管理费等费用，故平均年化收益率比实际收益率要略高一些）。具体情况见下表。
民生银行一般户理财收益明细表（2017.08-2023.06）
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序号
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购买时间
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赎回时间
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购买资产管理产品名称
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购买金额
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当年实际收益金额
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平均年化
收益率
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1
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2017-08-03
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2018-02-05
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当年未统计（暂空缺）
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1,000,000.00
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25,224.66
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4.95%
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2
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2018-02-08
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2018-08-08
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当年未统计（暂空缺）
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1,020,000.00
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26,302.03
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5.20%
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3
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2018-08
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2019-02
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非凡理财 FGAA18233A
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1,050,000.00
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26,485.89
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5.04%
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4
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2019-03
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2019-05
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翠竹理财9w FGAB09014A
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1,070,000.00
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7,479.74
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4.19%
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5
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2019-05
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2020-05
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非凡资产管理瑞赢系列3M FGAE18611C
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1,035,000.00
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41,720.14
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4.03%
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6
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2020-06
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2020-09
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翠竹理财FGAB13914A
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1,030,000.00
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9,244.60
|
3.59%
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7
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2020-09
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2020-12
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非凡资产管理翠竹13W周四公享
09款 FGAB13918A |
1,040,000.00
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9,334.36
|
3.59%
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8
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2021-01-21
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2021-02-25
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非凡资产管理翠竹5W理财产品周四公享01款（FGAB16008A）
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1,040,000.00
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3,241.10
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3.74%
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|
9
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2021-02-25
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2021-04-01
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非凡资产管理翠竹5W理财产品周四公享01款（FGAB16008A）
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1,040,000.00
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3,241.10
|
3.74%
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10
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2021-04-01
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2021-05-06
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非凡资产管理翠竹5W理财产品周四公享01款（FGAB16008A）
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1,040,001.00
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3,241.10
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3.74%
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11
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2021-06-08
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2023-06-08
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贵竹固收增利3个月持有期自动续期2号（FBAE68604G）
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1,007,000.00
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69,232.60
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3.44%
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合计
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224,747.32
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4.11%
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在这里需要再做一下说明：根据2023年8月4日银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场半年报告（2023年上）》数据，2023年上半年各月度理财产品平均收益率为3.39%。对比之下，“刘永宏奖助学金”项目资本金2023年上半年年化收益率为3.44%，略高于全国理财收益的平均水平，教育基金会的理财能力是合格的。
（二）项目管理情况
“刘永宏奖助学金”项目自2018年起执行，生命科学学院制定该项目配套管理制度，即《“刘永宏奖助学金”管理办法（试行）》和《“刘永宏奖助学金”评定办法（试行）》，成立评审委员会，确定获得奖励和资助的学生名单。除2022年因疫情封校原因未发放外，每年可用于发放奖助学金的金额均超过5万元。
截至2023年6月，累计发放奖助学金近30万元（299,200.00元），惠及学生304人，其中，发放奖学金26万余元（264,200.00元），获奖学生273人；发放助学金3.5万元，受助学生31人。具体情况见下表。
“刘永宏奖助学金”发放情况统计表
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序号
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年份
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发放总金额（元）
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奖学金（元）
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奖励人数
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助学金（元）
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资助人数
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1
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2018年
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99,400.00
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74,400.00
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50
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25,000.00
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20
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2
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2019年
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46,800.00
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46,800.00
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48
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0.00
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0
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3
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2020年
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50,400.00
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40,400.00
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46
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10,000.00
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11
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4
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2021年
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51,800.00
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51,800.00
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51
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0.00
|
0
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5
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2023年
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50,800.00
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50,800.00
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78
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0.00
|
0
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合计
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299,200.00
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264,200.00
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273
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35,000.00
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31
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二、项目评价
（一）项目取得的成效
“刘永宏奖助学金”项目是教育基金会第二个定向留本公益项目（第一个为生命科学学院学长基金）。此项目也将教育基金会首次推向理财领域，对基金会的项目运行也提出了不小的挑战。
“刘永宏奖助学金”项目资金体量大，覆盖面广，极大地鼓舞了生命科学学院学子刻苦学习、努力进取、奋发有为，保障了家庭经济困难学生顺利完成学业，激励学生积极参与创新创业实践。特别是在项目设立后的第一年，刘永宏校友又追加捐赠10万元，用于当年奖助学金发放，更是让学院和学生倍感振奋。本项目产生的社会效益已经随着项目的发展逐步显现。
（二）存在的问题和面临的困难
“刘永宏奖助学金”项目运行六年来，教育基金会和生命科学学院在实践中不断探索，积极沟通配合，努力克服困难，确保项目平稳运行。但在实际运行中，仍存在一些问题，面临一定的困难。具体是：
1.配套管理制度有待进一步完善。
自2018年以来，生命科学学院便出台了相应的管理办法和评选办法两个办法。现在看，完全可以合并为一个管理办法来统筹管理该项目；同时，相关配套管理制度修改过于频繁，缺乏稳定性和持久性，影响了制度的权威性和严肃性，建议生命科学学院在制定、完善相应制度时应当兼顾当下和长远，确保制度在一定时期内能够充分发挥作用。
2.奖助项目设置仍需进一步优化
该项目运行六年来，通过统计数据可以发现，项目在实际运行中存在“重奖轻助”的情况，并且奖助无论是金额还是人数方面均存在较大差距，这已经背离了该项目设置的初衷；同时，项目运行初期，学院相关人员因诸多原因，奖助项目设置不合理，在评选后出现偏差。例如，曾连续两年出现一等奖学金获奖人数远远多于二等奖学金获奖人数的情况，也出现过随意变更支出金额的情况，教育基金会均及时发现并予以纠正。
此外，该项目除有奖励和资助外，还有对大学生创新创业专项奖励扶持基金，在奖助项目设置和实际运行中均未设置有关奖项，应当在奖助项目设置调整中予以考虑，并在今后项目运行中根据实际情况尽快组织实施。
3.年度可支配收益收入逐年下降且幅度较大
2018年4月，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号，即业内俗称的“资管新规”），进一步规范了银行等金融机构开展包括发行理财产品等资产管理业务的行为，明确资产管理业务不得承诺保本保收益，打破刚性兑付，要求除货币市场基金和固定收益类产品外,其他类型的资管产品都要实行净值化管理。直接的影响便是：银行理财产品的收益率变为浮动，跟基金一样，不设定也不承诺预期收益率，收益波动按照实际涨跌波动。同时，2019年8月起人民银行开启降息通道，银行定期存款利率不断下行，银行理财产品年化收益率也随之持续走低，从2017年普遍5%降至目前3%左右，直接导致该项目收益收入减少40%以上，奖励和资助的金额已越来越有限。
三、项目未来发展规划
尽管“刘永宏奖助学金”项目现在面临一定的困境，教育基金会有决心更有信心维护好、发展好这个目前资金规模最大的留本基金公益项目。对于该项目的未来发展，教育基金会做有如下规划：
（一）构建规范完善的管理制度体系
教育基金会计划用半年左右时间，协调、指导生命科学学院重新梳理管理流程，有针对性地进行制度整合，建立科学完备可持续的制度体系，确保奖助学金项目评选和发放公平、科学、规范、高效；同时，教育基金会还将进一步加强监督，建立与生命科学学院的沟通联络机制，随时协助学院解决项目运行中遇到的问题。
（二）调整优化奖助体系
教育基金会计划在2024年上半年，协调生命科学学院按照捐赠协议用途和捐赠人刘永宏校友本人意愿，将扶持大学生创新创业纳入奖助体系，重新确定奖助资金的刚性分配比例，建立分配比例调整工作联动机制（如需调整当年奖助分配比例，由学院在评选工作开展前，先行与教育基金会协商，确定调整方案后，由学院按照提出申请、报教育基金会审批、学院公示等工作流程，提交相关材料后方可执行），确保捐赠人意愿得到满足、项目发挥最大化的辐射效益。
（三）尽全力做好项目资金运作
目前，可支配资金不充足逐渐成为制约该项目发展的瓶颈。基金会将进一步寻求捐赠人刘永宏校友的支持，积极争取刘永宏校友通过本人捐赠、联系其他捐赠方捐赠等方式，继续补充该项目资本金，确保年度可支配资金不少于5万元；同时，为保障该项目可持续开展，教育基金会还将与捐赠人刘永宏校友积极沟通，探索研究动用该项目本金的可行性。教育基金会的初步设想是：捐赠人同意若干年后或者该项目本金达到一定数额以后，可以部分或者全部动用本金。
以上为“刘永宏奖助学金”项目的阶段性总结。未尽事宜，教育基金会将持续与捐赠人刘永宏校友、生命科学学院协商解决。
辽宁省辽宁师范大学教育基金会
2023年12月15日